리얼티인컴 배당 약 6%, 1억 투자시 배당금은?

 

리얼티 인텀(Realty Income, O)은 미국의 대표적인 리츠(부동산 투자신탁) 주식입니다. 월배당을 지급하고 있고 배당수익률이 높으면서도 장기적으로 볼 때 우상향하는 주가 덕분에 꾸준히 사랑을 받아오는 종목인데요, 리얼티인컴에 투자할 경우 배당금을 얼마나 받을 수 있을지, 그리고 미래에는 그 배당금이 어느 정도로 늘어나게 될지 예측해 보도록 하겠습니다.

 

리얼티 인컴 현재 주가 & 배당금

리얼티인컴 주가

• 리얼티인컴 현재 주가: $55.40
• 한 주당 배당금: 약 $3.22 
• 배당수익률: 5.91%

현재 시점에서 1억 원(약 $7,4000)을 투자한다면, 약 $4,441(세후), 즉 한화 약 590만 원의 배당수익을 기대할 수 있습니다. 이는 월평균 약 49만 원의 현금 흐름입니다. 

 

 

과거 데이터로 본 리얼티인컴의 성장성

리얼티 인컴은 단순히 고배당 주식이 아닙니다. 과거 20년의 연평균 주가 상승률은 약 5.95%이며, 배당 성장률 또한 약 3.6%입니다. 물가 상승률 이상으로 실질 자산이 증식해 온 것으로 볼 수 있습니다. 

리얼티인컴 배당금 히스토리

무엇보다 리얼티인컴이 주목을 받는 이유는 30년 이상 배당금을 꾸준히 지급해 왔다는 점이고, 배당금이 지속적으로 우상향 하고 있다는 부분입니다. 

 

리얼티인컴으로 은퇴할 수 있을까? 

앞서 1억 원을 투자할 경우 당장 받을 수 있는 배당금은 월 50만 원 수준이라고 했는데, 이것 만으로는 아무래도 은퇴 후 현금 흐름을 충당하기엔 턱없이 부족한 것이 사실입니다. 하지만 당장 은퇴를 앞둔 경우가 아닌 경우라면 결과는 상당히 달라집니다. 

 

투자기간에 따른 주가와 배당금이 어떻게 달라지게 될지 계산해 보았습니다.

투자 기간	총 평가금액(원)	연간 세후 배당금(원)
5년	약 1억 3,351만원	약 599만원 (매월 약 50만원)
10년	약 1억 7,824만원	약 715만원 (매월 약 60만원)
15년	약 3억 1,770만원	약 1,019만원 (매월 약 85만원)
20년	약 5억 6,628만원	약 1,451만원 (매월 약 120만원)

 * 환율 $1=1,350원 가정

* 세금은 미국 원천징수 15%만 가정 (종합소득세 미고려)

* 배당은 재투자 하지 않음 

 

계산해 본 결과 20년이 지나면 평가금액은 5억 원으로 자산이 5.6배 이상 크게 증가하지만, 배당금은 약 120만 원으로 여전히 생활비를 충당하기엔 너무 부족해 보입니다. 하지만 이 결과는 배당금을 재투자하지 않고 소비한다는 가정으로 계산한 것입니다.

 

이번에는 배당금을 재투자(배당금 받은 것으로 리얼티인컴 주식을 더 사는 방식)하는 경우를 가정해 보겠습니다. 

[배당금 재투자 하는 경우]

투자 기간	총 평가금액(원)	연간 세후 배당금(원)
5년	약 1억 6,796만원	약 722만원 (매월 약 60만원)
10년	약 2억 7,546만원	약 1,063만원 (매월 약 88만원)
15년	약 6억 9,631만원	약 2,164만원 (매월 약 180만원)
20년	약 16억 4,239만원	약 4,104만원 (매월 약 342만원)

* 환율 $1=1,350원 가정

* 세금은 미국 원천징수 15%만 가정 (종합소득세 미고려)

* 배당금은 모두 재투자 함 

 

어떤가요? 결과가 상당히 유의미하게 달라진 것을 볼 수 있습니다. 투자 5년, 10년은 큰 차이 아닌 것 같지만, 15년, 20년이 되면 결과가 크게 달라집니다. 배당금을 재투자하지 않을 때는 20년을 투자해도 월배당 120만 원에 그쳤다면 배당금을 재투자하는 경우에는 약 320만 원으로 거의 3배 가까이 늘어나게 됩니다. 복리의 효과 때문입니다. 

 

물론 340만원도 생활비로 쓰기에 충분하지 않을 수 있고 특히 물가상승을 고려한다면 부족한 금액일 수 있습니다. 하지만 국민연금이나 기타 소득만 조금 있다고 해도 노후가 크게 불안하지 않을 만큼의 현금 흐름이기도 합니다. 

배당금도 큰 차이를 보였지만 더 큰 차이는 자산평가 금액입니다. 배당 재투자를 하지 않았을 때는 약 5.6억 원에 그쳤는데 배당 재투자를 하니 무려 16.4억 원으로 자산이 늘어나는 것을 확인할 수 있습니다.

 

리얼티 인컴 배당금 투자의 핵심 

• 월배당: 매달 현금 흐름 확보 가능 
• 안정성: 30년 이상 주가와 배당금이 장기우상향함 (부동산 가격/ 임대 가격이 우상향 하는 것과 일맥상통)  
• 복리 효과: 배당 재투자 시 장기 수익률 극대화 가능

 

리얼티인컴 배당금은 단순 고배당 수단을 넘어 장기적인 자산 증식과 현금 흐름 확보를 동시에 누릴 수 있는 투자처입니다. 특히 안정적인 수익을 추구하는 장기 투자자, 월세처럼 배당금을 따박따박 받고 싶은 분들이라면 눈여겨볼 만합니다. 

 

 

 

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